Normes d'hypothèses de projection
Chaque année, FP Canada et l'Institut québécois de planification financière publient leurs Normes d'hypothèses de projection, qui sont conçues pour aider les planificateurs financiers à établir des projections financières à long terme.
Ces directives comprennent des hypothèses sur le taux d'inflation, les taux de rendement des principales catégories d'actifs, le taux d'emprunt, l'espérance de vie, etc.
Snap Projections peut importer dans vos projections les directives d'hypothèses pour les taux d'inflation et les taux de rendement par défaut. Vous avez toujours la possibilité d'ajuster ces valeurs et d'enregistrer vos propres paramètres par défaut. Les lignes directrices publiées en 2026 sont disponibles dans Snap Projections.
Remarque: chaque année, après la mise à jour des directives, vous devrez cliquer sur le bouton Utiliser les Normes pour importer les nouvelles valeurs, puis vous pourrez les enregistrer comme nouvelles valeurs par défaut en suivant les étapes ci-dessous.
Tout d'abord, vous devez vous rendre sur la page Configuration du scénario -> Général . Ensuite, vous pouvez choisir d'importer les lignes directrices en cliquant sur le bouton Utiliser les Normes.
Les hypothèses de taux d' inflation et de taux de rendement des actifs financiers seront ainsi mises à jour avec les valeurs suivantes.
Les frais : Il convient de noter que les frais de gestion des investissements payés par les clients pour les produits et les conseils doivent être soustraits de ces valeurs pour obtenir le rendement net. Le rendement net réel du portefeuille dépendra des frais réels liés aux produits et à la gestion du portefeuille.
Notez que la valeur Montrer les projections âge jusqu'à sera également mise à jour à l'âge 100 après avoir cliqué sur Utiliser les Normes.
Pour définir ces taux par défaut pour toutes les nouvelles projections, veuillez sélectionner Défauts, puis Enregistrer les paramètres de la page actuelle pour de nouveaux scénarios.
Le taux de rendement des liquidités représente une hypothèse à long terme de rendements à court terme.
Le taux de rendement des actions est une moyenne des taux de rendement des actions canadiennes, des actions américaines et des actions étrangères.
Article en anglais : Projection Assumption Guidelines