Quoi de neuf ?

Pour agrandir cet article en plein écran (si vous le visualisez dans une petite fenêtre), veuillez cliquer sur le titre de l'article.

Nous apportons continuellement des améliorations à Snap Projections et de nombreux changements proviennent des suggestions de nos clients. Nous apprécions beaucoup vos commentaires et vous encourageons à nous faire savoir ce qui rendrait Snap Projections plus utile pour vous. Vous pouvez envoyer vos commentaires à [email protected] - nous sommes à l'écoute !

30 septembre 2026 - Notes de mise à jour - Frais de gestion des placements et lien avec l'inflation générale

Vous pouvez désormais saisir les frais de gestion par défaut sur la page Configuration du scénario -> Général.

Ces modifications s'appliqueront à tous les nouveaux actifs financiers ajoutés à la projection. Pour les actifs financiers existants, vous pouvez les ajuster directement sur la page Configuration du scénario -> Actifs -> Frais.

Les frais liés aux fonds (par exemple, le RFG, le RFO) sont déduits des rendements bruts avant de calculer le revenu de placement (par exemple, intérêts, dividendes, gains en capital).

Les frais déductibles (par exemple, les honoraires de conseil) sont payés une fois que le revenu de placement a été calculé.

Les frais déductibles relatifs aux actifs non enregistrés sont ajoutés à toutes les autres déductions de l'année (par exemple, les charges d'intérêts déductibles fiscalement, les déductions au titre du RPC) dans le tableau Détails du revenu imposable et sont inclus dans la rubrique Frais financiers et charges d'intérêts du tableau Détails de l'impôt sur le revenu.

Les frais de gestion ont été définis à 0 % pour tous les scénarios existants ; vos projections ne seront donc pas affectées par ce changement. Si vous souhaitez utiliser les frais de gestion, vous pouvez le faire en mettant à jour les pages Configuration du scénario -> Général et Configuration du scénario -> Actifs -> Frais mentionnées ci-dessus.

Si vous commencez à utiliser les paramètres relatifs aux frais de gestion, vous devrez également ajuster vos paramètres de taux de rendement afin de les ramener aux hypothèses de rendement brut fournies par les Directives relatives aux hypothèses de projection de FP Canada ou par votre source de référence. Vous pouvez importer les dernières directives en cliquant sur Utiliser les directives en haut de la page Configuration du scénario -> Général. Nous vous rappelons que cela ne change que les paramètres généraux des nouveaux actifs financiers ajoutés à la projection.

Vous devrez actualiser les actifs financiers existants directement sur la page Configuration du scénario -> Actifs.

Les détails supplémentaires sur les frais de gestion sont disponibles dans notre article consacré à ce sujet.

Vous pouvez désormais lier des entrées supplémentaires au taux d'inflation général dans vos projections en supprimant l'entrée figurant dans le champ Indexation/Inflation/Appréciation.

Auparavant, il était possible de lier directement les revenus et les dépenses au taux d'inflation général. Cette fonctionnalité s'avère utile si vous changez manuellement le taux d'inflation général à l'avenir, ainsi que pour les scénarios de tests de résistance (par exemple, Monte Carlo, scénario historique) dans lesquels le taux d'inflation général fluctue automatiquement annuellement.

Vous pouvez désormais lier les entrées suivantes au taux d'inflation général :

• Revenus
• Dépenses supplémentaires
• Régimes de retraite à prestations déterminées (NOUVEAU)
• Actifs réels (NOUVEAU)
• RPC/RRQ (NOUVEAU)
• PSV (NOUVEAU)

Vous pouvez désormais utiliser des applications d'authentification pour l'authentification multifactorielle dans Snap

À partir de votre page Paramètres d'utilisateur, vous pouvez activer l'authentification à deux facteurs, puis sélectionner l'application d'authentification à utiliser (par exemple, Google Authenticator ou Microsoft Authenticator) pour recevoir un code à six chiffres lors de votre connexion à Snap Projections.

Les informations concernant l'activation et la désactivation de l'authentification multifactorielle sont disponibles dans notre article dédié.

À venir

Mercredi 4 novembre 2026, de 13 h à 14 h (heure de l'Est)

(WEBINAIRE) 📉 De l'entretien avec le client jusqu'à des recommandations éclairées : une étude de cas en direct sur la planification financière (4 novembre 2026)

Au cours de ce webinaire, nous reviendrons sur plusieurs projections afin de vous montrer comment :

• Élaborer un plan financier plus efficacement
• Réduire la saisie manuelle de données en utilisant des flux de travail assistés par l'IA
• Comparer plusieurs stratégies de planification en toute confiance
• Soumettre les plans de retraite à des tests de résistance face aux incertitudes du marché
• Présenter des recommandations d'une manière compréhensible pour les clients
• Apporter davantage de valeur ajoutée à chaque entretien de planification

Dernier webinaires

16 septembre 2026

📉 Améliorer les résultats pour les clients grâce à l'analyse de Monte Carlo (16 septembre 2026)

Au cours de ce webinaire, nous avons revu plusieurs projections afin de montrer comment :

• Soumettre vos projections à des tests de résistance pour cerner l'éventail des résultats futurs possibles.
• Discuter des stratégies permettant d'anticiper les risques de baisse.
• Mettre en évidence l'importance d'un travail de planification continu pour s'adapter au fil du temps.
• Proposer des stratégies pouvant être appliquées à l'avenir, selon les besoins.

25 juin 2026

🎯 Optimisez les résultats de vos clients grâce à des recommandations automatisées, sans perdre le contrôle (25 juin 2026)

Au cours de ce webinaire, nous avons passé en revue plusieurs projections afin de montrer comment :

• Générer des recommandations automatiques pour aider à répondre aux questions des clients et améliorer leurs résultats.
• Personnaliser les recommandations en fonction de situations et de préférences spécifiques.
• Analyser et comprendre les projections qui en découlent, ainsi que les avantages et les inconvénients des recommandations.
• Proposer à vos clients des mesures concrètes à mettre en œuvre pour appliquer ces recommandations.

Questions-réponses

Nous sommes également disponibles pour vous offrir une assistance personnalisée par téléphone, par courriel et par partage d'écran en français. Contactez-nous à l'adresse [email protected] ou au 1-888-758-7977, option 3.

Article in English : What's New?