Quoi de neuf ?

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Nous apportons continuellement des améliorations à Snap Projections et de nombreux changements proviennent des suggestions de nos clients. Nous apprécions beaucoup vos commentaires et vous encourageons à nous faire savoir ce qui rendrait Snap Projections plus utile pour vous. Vous pouvez envoyer vos commentaires à [email protected] - nous sommes à l'écoute !

20 juin 2026 - Notes de mise à jour - Améliorations des paramètres du portefeuille

Transparence des gains en capital

Dans la continuité des récentes améliorations apportées à la transparence fiscale pour les déclarations annuelles et les calculs successoraux, nous avons ajouté une nouvelle fenêtre contextuelle consacrée aux gains en capital sur les actifs financiers. Pour ouvrir la fenêtre « Détails des gains en capital », rendez-vous sur la Page de planification du client ou de son conjoint, cliquez sur l’icône « Détails du revenu imposable », puis cliquez sur le montant en dollars du gain en capital pour n’importe quelle année de la projection.

Vous pouvez basculer entre les catégories d'actifs dans le coin supérieur droit, et modifier le compte non enregistré (s'il y en a plusieurs) ainsi que l'année que vous consultez dans le coin supérieur gauche.

Gains en capital sur les liquidités et les titres à revenu fixe

Vous pouvez désormais affecter les rendements imposables des positions Liquidités et Titres à revenu fixe aux Gains en capital, en plus des Intérêts. Sur la page Configuration du scénario -> Paramètres -> Portefeuille, vous pouvez réduire la part affectée aux Intérêts à moins de 100 %; le solde sera alors affecté aux Gains en capital.

Nous avons modifié la manière dont les rendements imposables sont répartis entre les intérêts, les dividendes et les gains en capital dans les scénarios présentant des taux de rendement variables (par exemple, dans un scénario de tests de résistance).

Auparavant, lorsque le taux de rendement variait au cours d’une année donnée (par exemple, dans un scénario aléatoire ou historique), le rendement était réparti proportionnellement entre les hypothèses définies dans les paramètres du portefeuille. Par exemple, un rendement en actions de 15 % était réparti à hauteur de 60 % en gains en capital, 20 % en dividendes canadiens et 20 % en dividendes étrangers. En conséquence, les revenus de dividendes fluctuaient d’une année à l’autre. Afin d’aligner plus étroitement les caractéristiques fiscales de Snap sur les distributions typiques, nous avons ajusté cette logique pour fixer les distributions d’intérêts et de dividendes à un pourcentage défini du compte (sur la base des taux de rendement attendus indiqués sur la page Configuration du scénario -> Actifs), puis attribuer le rendement variable, net des distributions, à la catégorie gains en capital. Par exemple, un rendement des actions de 15 % serait réparti entre les dividendes canadiens et les dividendes étrangers en fonction du rendement attendu pour le compte (ce qui pourrait se traduire par 2 % de distributions de dividendes au total), puis le rendement restant (13 % dans cet exemple) serait affecté aux gains en capital.

Par conséquent, les scénarios existants comportant des séquences de tests de résistance seront affectés lorsque vous relancerez le scénario. Les impôts seront recalculés selon la nouvelle logique, ce qui stabilisera le niveau du revenu imposable dans la projection et transférera une partie des revenus provenant des dividendes et des intérêts vers les gains en capital..

À venir !

(WEBINAIRE À VENIR) 🎯 Optimisez les résultats pour vos clients grâce à des recommandations automatisées, sans perdre le contrôle (25 juin 2026)

Au cours de ce webinaire, nous passerons en revue plusieurs projections pour vous montrer comment :

• Générer des recommandations automatiques pour répondre aux questions de vos clients et améliorer leurs résultats.
• Adapter les recommandations en fonction de situations et de préférences spécifiques.
• Examiner et comprendre les projections qui en résultent ainsi que les avantages et les inconvénients des recommandations.
• Proposer à votre client des mesures concrètes pour mettre en œuvre les recommandations.

Nous répondrons également à vos questions en direct !

Dernier webinaire - 3 juin 2026

Découvrez comment les conseillers s'appuient sur le processus de planification pour renforcer leurs relations avec leurs clients

Les projections Snap peuvent être utilisées de nombreuses façons pour aider vos clients et développer votre activité.

Ce que nous avons abordé

• Conclusions de l'enquête auprès des conseillers et cas d'utilisation courants en matière de planification
• Comment la planification contribue à la croissance de votre entreprise grâce à des relations clients plus solides
• Des solutions concrètes pour surmonter les obstacles liés au temps, à l'expertise et à l'engagement des clients
• Ajouter un nouveau client à l'aide de l'Assistant d'importation IA, établir ses projections de base, puis utiliser les recommandations pour optimiser le plan afin d'obtenir le patrimoine après impôts le plus élevé possible à l'âge de 100 ans
• Tests de résistance et planification de scénarios hypothétiques
• Rapports, ressources et outils pour vous aider dans votre processus de planification

Dernier webinaire - 18 mars 2026

(WEBINAIRE) 📈 Fournir des conseils en matière de planification fiscale avec clarté et transparence (18 mars 2026)

Au cours de ce webinaire d'une heure, nous avons créé plusieurs projections afin de présenter les nouvelles fonctionnalités de transparence fiscale disponibles dans Snap Projections.

Dernier webinaire - 22 octobre 2025

🍂 [Webinaire] Votre mise à jour automnale sur les dernières fonctionnalités de Snap

Dans ce webinaire, nous avons créé plusieurs projections pour un couple approchant de la retraite afin de l'aider à se préparer pour les prochaines étapes. Nous avons utilisé les toutes dernières fonctionnalités de Snap pour accélérer le processus de modélisation, offrir de meilleurs résultats aux clients et obtenir une plus grande clarté.

Au cours du webinaire, nous avons montré comment :

• Fixer des objectifs de revenu imposable afin de réduire les impôts à payer et d’améliorer les résultats pour les clients.
• Optimiser les CELI à partir d’actifs non enregistrés.
• Comparer différents scénarios afin de déterminer les meilleures options pour la situation particulière de votre client.

Webinaire du 30 juillet 2025

💎 [Webinaire] Conseils, astuces et outils pour gagner du temps et éviter les erreurs (30 juillet 2025)

Au cours du webinaire, nous avons créé plusieurs projections pour vous démontrer comment :

• Tirer parti des paramètres personnalisables (par exemple, revenu imposable, gestion des flux de trésorerie).
• Vous assurez que les données de vos clients ont été saisies comme prévu.
• Comparer l’impact des changements apportés aux hypothèses.
• Concevoir des présentations conviviales pour vos clients (par exemple, pages de planification, diagrammes, aperçu du rapport client).

Questions-réponses

Nous sommes également disponibles pour vous offrir une assistance personnalisée par téléphone, par courriel et par partage d'écran en français. Contactez-nous à l'adresse [email protected] ou au 1-888-758-7977, option 3.

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