Rebaser le scénario dans la nouvelle année

Les scénarios ne peuvent être modifiés que s'ils commencent dans l'année en cours ou dans l'année suivante. Si votre scénario commence dans une année antérieure, il doit être transféré dans l'année en cours avant que vous puissiez y apporter des modifications. Le rebasage d'un scénario ne remplace ni ne supprime le scénario d'origine.

Lorsque vous ouvrez le scénario d'un client dont l'Année de début est antérieure à l'année civile en cours (par exemple, en 2025, vous ouvrez un scénario dont l'Année de début est 2024), le bouton Exécuter le scénario est remplacé par le bouton Rebaser le scénario en haut de la Page de planification.

Lorsque vous cliquez sur le bouton Rebaser le scénario, la boîte de dialogue suivante s'affiche.

Cliquez sur Rebaser.

Une fois le Rebase terminé, le nouveau scénario qui commence dans l'année en cours s'affiche et vous pouvez le renommer.

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Le scénario existant est copié et l'Année de début est remplacée par l'année en cours. Les valeurs projetées de fin d'année du scénario de l'année précédente sont automatiquement introduites comme valeurs de début d'année dans le scénario rebasé. En quelques minutes, vous disposez d'un nouveau scénario actualisé pour vos clients.

REMARQUE : Si vous essayez de refondre des scénarios créés il y a plus d'un an, veuillez également vérifier et mettre à jour les droits de cotisation à un REER et à un CELI afin de vous assurer que ces valeurs sont à jour.

Il est important d'examiner le scénario, car certains éléments seront automatiquement ajustés en fonction des paramètres d'inflation et des données financières et fiscales mises à jour pour la nouvelle année. Ces éléments comprennent, sans s'y limiter, les montants des revenus et des dépenses, la valeur et le coût des actifs, les subventions des REER, les soldes des dettes, les prestations gouvernementales, les droits de cotisation antérieurs, les paramètres fiscaux (p. ex., montants supplémentaires), les dons de charité, etc.

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Cas 1 : Si un client ne recevait pas encore de prestations gouvernementales dans les projections initiales,

• Snap prendra le pourcentage du maximum du RPC/RRQ (à l'âge de 65 ans) et, dans la version rebasée, appliquera ce pourcentage du maximum à la nouvelle valeur maximale du RPC/RRQ pour cette personne afin de calculer le montant de la Pension de retraite annuelle. Le même calcul est effectué pour le montant de la Pension annuelle de la PSV rebasée.

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Cas 2 : Si un client recevait déjà des prestations gouvernementales dans les projections initiales,

• Snap utilisera la Valeur initiale de la Pension de retraite annuelle du RPC/RRQ, puis indexera ce montant en fonction du Taux d'inflation du RPC/RRQ dans le scénario. Le même calcul est effectué pour le montant rebasé de la Pension annuelle de la PSV.

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À titre d'illustration, prenons un scénario dans lequel la première année des projections est l'année dernière.

Actifs financiers

Voici la Page de planification pour le scénario qui doit être rebasé, avec les colonnes d'actifs affichant les valeurs projetées en fin d'année dans la colonne Valeur.

Après avoir cliqué sur Rebaser le scénario, une copie du scénario qui commence dans l'année en cours est créée.

Le scénario original restera accessible tant que vous ne l'aurez pas supprimé manuellement, et le nouveau scénario portera le même nom avec l'ajout de (Rebasé) à la fin.

Le rebasement prend les valeurs projetées en fin d'année du scénario original et les utilise comme point de départ pour les revenus, les actifs et les dettes. Vous pouvez consulter ces valeurs sous Configuration du scénario -> Revenus, Actifs et Dettes. Voici les Actifs financiers du scénario rebasé, qui correspondent aux valeurs projetées du scénario de l'année dernière.

Vous pouvez mettre à jour les valeurs sur la base des données réelles de l'année en cours.

Dépenses principales

La valeur des Dépenses principales en dollars nominaux restera constante entre le scénario original et le scénario rebasé. Dans cet exemple, dans le scénario de l'année dernière, les 54 000 $ de Dépenses principales (en dollars réels) en 2029 équivalaient à 61 171 $ en dollars nominaux. Après le rebasage du scénario, le montant nominal en dollars reste le même en 2029, de sorte que les calculs restent cohérents. Ce sont les montants des Dépenses principales en dollars réels qui sont automatiquement ajustés. Vous pouvez modifier les montants en dollars réels directement sur la Page de planification si vous le souhaitez.

Dettes

Le Solde initial des dettes dans la version rebasée proviendra du solde des dettes prévu à la fin de l'année dans le scénario original. Vous pouvez modifier le Solde dans la version remaniée en fonction des événements réels de l'année écoulée.

N'oubliez pas de revoir l'ensemble du scénario et de mettre à jour les données si nécessaire.

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Lorsque vous travaillez avec des clients sur plusieurs années, vous voudrez peut-être leur faire part de leur évolution par rapport à leurs projections précédentes. Nous avons organisé un webinaire (en anglais) sur ce sujet afin d'expliquer comment comparer le scénario original et le nouveau scénario et présenter les changements à votre client : (WEBINAR) 🧬 Updating projections with the latest Snap features (February 28, 2024).

La première moitié du webinaire est consacrée à la création d'une projection financière et à l'examen des dernières fonctionnalités qui ont été publiées à l'époque (par exemple, CELI).

La seconde moitié est consacrée à la réévaluation d'une projection et à sa comparaison avec les plans précédents afin de suivre les progrès réalisés.

En plus des options présentées dans le webinaire, nous avons également lancé la fonction de comparaison des scénarios qui permet de comparer les scénarios entre eux au fil du temps. Une fois que vous avez rebasé et mis à jour la projection avec les informations actuelles, vous pouvez alors comparer le plan précédent et le nouveau plan ensemble en utilisant la nouvelle fonctionnalité de comparaison de scénarios.

Vous pouvez utiliser le tableau Synthèses pour comparer les informations relatives à la Valeur nette projetée et au Patrimoine de la projection initiale et de la nouvelle projection. Vous pouvez remplacer l'année de référence par l'année civile en cours pour voir comment les deux projections diffèrent à la fin de l'année en cours.

Vous pouvez également laisser l'année de référence comme dernière année de la projection et utiliser les tableaux des Tendances pour comparer la situation actuelle à celle prévue pour l'avenir.

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Cette liste de contrôle a pour but de vous rappeler les différents points clés à vérifier lorsque vous rebaser un ancien scénario. N'hésitez pas à ajouter ou supprimer des étapes de cette liste selon vos besoins. N'oubliez pas de vérifier l'ensemble du scénario lors du rebasage. Il y aura d'autres éléments à prendre en compte en plus de cette liste simplifiée, mais celle-ci vous permettra de vous assurer que vous avez couvert les bases !

La liste de contrôle du plan financier rebasé est fournie sous forme de document Microsoft Word que vous pouvez modifier. N'hésitez pas à ajouter votre logo, à modifier le libellé et à le personnaliser selon vos besoins. Vous pouvez également télécharger un PDF remplissable portant la marque Snap Projections.

• Télécharger la liste de contrôle du plan financier rebasé (document Microsoft Word)
• Télécharger la liste de contrôle du plan financier rebasé (document PDF à remplir)

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Article en anglais: Rebase a scenario in New Year