16 avril 2025 - Notes de mise à jour - Amélioration de l'analyse des besoins en assurance vie

Nous avons apporté plusieurs mises à jour à l'outil d'Analyse des besoins en assurance vie en nous basant sur les commentaires des utilisateurs, afin de rendre l'outil plus flexible, plus efficace et plus représentatif des situations réelles des clients.

Ces améliorations sont les suivantes :

• Soutien des Actifs du conjoint
• La saisie des Passifs et des Ressources sur une Base combinée.
• Création et personnalisation des catégories de Passifs au moment du décès
• Importer les Données d'un scénario pour gagner du temps

Inclure les Actifs du conjoint dans les Ressources

Auparavant, seules les passifs du conjoint pouvaient être incluses dans l'analyse. Désormais, vous pouvez également intégrer les actifs du conjoint pour obtenir une image plus complète des ressources du ménage lors du calcul du besoin d'assurance.

Entrer les Passifs et les Ressources sur une Base combinée

Nous avons ajouté une Option avancée qui permet d'adapter le niveau de détail :

• La Vue individuelle vous permet de spécifier des Passifs et des Ressources individuelles pour chaque partenaire. C'est le paramètre utilisé pour les analyses des besoins en assurance-vie existantes.

• La Vue combinée réduit les données et vous permet de prendre en compte l'ensemble des Passifs et des Ressources du ménage. Il s'agit de la nouvelle option par défaut pour toutes les Analyses des besoins en assurance vie à l'avenir.

En outre, le Passif relatif aux études des enfants a été amélioré de manière à inclure les frais d'études post-secondaires de tous les enfants, quel que soit le conjoint qui détient le REEE.

Des Passifs personnalisables pour une plus grande flexibilité

Vous pouvez désormais ajouter jusqu'à cinq Passifs personnalisées pour refléter plus précisément les obligations réelles de votre client.

• Un exemple courant est celui des Dépenses finales.
• Vous pouvez ajouter ou supprimer des passifs selon vos besoins en utilisant les nouveaux boutons + / -. (jusqu'à 5)
• Les champs de Passifs personnalisés sont facultatifs, ce qui vous permet de n'inclure que ce qui est pertinent pour chaque cas.

Ces Dettes personnalisées sont désormais détaillées sur la page de Synthèse et dans le Rapport client, ce qui facilite la communication de ce qui est exactement inclus dans le calcul de l'assurance.

Importer les Données d'un scénario pour gagner du temps

Afin de réduire les doublons et d'accélérer votre flux de travail, nous avons introduit la possibilité d'importer des données directement du scénario dans votre analyse des besoins. Ces options de remplissage rapide permettent de garder l'ensemble cohérent et à jour.

Vous pouvez maintenant tirer :

• L'Horizon d'analyse, basé sur le nombre d'années jusqu'à la retraite ou la fin de la projection.
• La Période de remplacement du revenu, basée sur le nombre d'années jusqu'à la retraite ou la fin de la projection.
• Le Revenu assuré, basé sur le revenu de l'emploi et les salaires de l'entreprise (le cas échéant), tel qu'il est indiqué sur la Page de planification.

Ces points de données sont intégrés en un seul clic, ce qui facilite l'alignement des hypothèses dans l'ensemble du processus de planification.

Ces mises à jour n'affectent pas vos Analyses des besoins en assurance vie existantes. Les modifications sont entièrement compatibles avec le passé et sont conçues pour vous donner plus de contrôle sans ajouter de complexité.

Nous continuerons à apporter des améliorations à l'outil en fonction de vos commentaires. Si vous souhaitez vous rafraîchir la mémoire ou en savoir plus sur ces nouvelles fonctionnalités, une présentation complète de l'Analyse des besoins en assurance vie est disponible ici.

Dites-nous ce que vous en pensez - et continuez à nous faire part de vos bonnes idées !