Assurance maladies graves

L'Assurance maladies graves peut aider à protéger vos clients en leur versant une somme forfaitaire pour couvrir les dépenses (p. ex., médicaments, thérapies) et la perte de salaire attribuables à une maladie. Vous pouvez saisir les Prestations et les Primes associées à ces polices dans Snap pour faciliter les discussions avec les clients.

Dans cet article :

  1. Ajouter la police d'assurance
  2. Polices d'Assurance maladies graves sur les Pages de planification
  3. L'Assurance dans le Rapport client
  4. Modélisation d'un retour de prime
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Ajouter la police d'assurance

Pour ajouter une nouvelle police d'assurance, allez dans Configuration du scénario -> Assurance et cliquez sur le bouton Ajouter une police d'Assurance maladies graves.


Saisissez les détails sous chaque colonne et la ligne sera automatiquement sauvegardée une fois terminée :

  1. Commencez par saisir une Description. Elle apparaîtra en tant qu'en-tête de colonne sur la Page de planification et dans les Rapports clients.

  1. La personne Assurée sera par défaut le client ou le conjoint sélectionné dans le coin supérieur gauche de la page.

  1. Dans la colonne Âge de début de la couverture, vous pouvez mettre à jour l'âge par défaut (qui est l'âge que la personne atteint à la fin de la première année de la projection). Vous pouvez saisir un nouvel âge ou sélectionner l'icône de la roue dentée pour saisir une année, un mois et un jour spécifiques pour le début de la couverture.

  1. De même, dans la colonne Âge de fin de couverture, vous pouvez mettre à jour l'âge par défaut, qui est de 65 ans. Vous pouvez saisir un nouvel âge ou sélectionner l'icône de la roue dentée pour saisir l'année, le mois et le jour précis où la couverture prend fin.
  1. Inscrivez la Prestation et la Prime annuelle dans les cellules correspondantes.

Vous pouvez enregistrer des détails supplémentaires sur la police, tels que les dispositions de renouvellement ou les avenants (par exemple, le remboursement de la prime) dans la section Notes en sélectionnant l'icône de page sous Actions. Les notes ajoutées ici n'apparaîtront nulle part ailleurs. Pour vos clients, vous pouvez ajouter des commentaires sur la page Polices d'assurance maladies graves du Rapport client.


Vous pouvez Copier ou Déplacer la politique vers le conjoint en cliquant sur le cercle avec l'icône de la flèche blanche (le vert créera une copie et le bleu déplacera la politique existante).

Pour supprimer la politique, cliquez sur l'icône de la corbeille sous Actions.
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Polices d'Assurance maladies graves sur les Pages de planification

Une fois la police saisie, les Prestations et les Primes annuelles s'affichent dans la section Assurance maladies graves. Passez de la vue réduite à la vue développée de la section pour visualiser les polices individuelles ou les montants totaux.

  • Les montants des Primes annuelles sont soustraits du flux de trésorerie du client assuré et ne doivent pas être inclus dans le montant des Dépenses principales.
  • La Prestation est disponible à des fins de référence et de discussion, mais n'a pas d'incidence sur le flux de trésorerie de la projection.

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L'Assurance dans le Rapport client

Dans le Rapport client -> Constructeur du rapport, sélectionnez Polices d'Assurance maladies graves dans la Galerie et glissez-déposez cette page sous Pages incluses si elle ne l'est pas déjà.


Dans l'Éditeur du rapport, vous pouvez consulter les détails de la police et ajouter des commentaires si vous le souhaitez.

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Modélisation d'un retour de prime

Certaines polices d'Assurance maladies graves comportent un avenant qui prévoit un remboursement partiel de la prime si aucune demande d'indemnisation n'est formulée.

Si cela s'applique à la police de votre client, vous pouvez ajouter un revenu non imposable sur la page Configuration du scénario -> Revenus pour le montant souhaité dans l'année prévue.

Vous devrez ensuite veiller à ce que les liquidités soient affectées à l'épargne ou aux dépenses, comme vous le souhaitez.


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Article en anglais : Critical Illness Insurance

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