20 janvier 2026 - Notes de mise à jour - Transparence fiscale renforcée

Nous avons lancé plusieurs nouvelles fonctionnalités afin d'améliorer la transparence fiscale dans Snap. Ces outils vous permettront de voir ce qui se passe en coulisses afin de mieux comprendre les hypothèses, les calculs et l'impact des différentes décisions sur les résultats fiscaux de vos clients.

Ces modifications concernent la clarté et le niveau de détail des calculs existants. Par conséquent, les valeurs fiscales de vos projections ne seront pas affectées par cette version.

Détails relatifs à l'impôt sur le revenu des particuliers

Vous pouvez désormais cliquer sur la valeur individuelle d'Impôt total de n'importe quelle année de la projection pour accéder au tableau des Détails de l'impôt sur le revenu. Ces valeurs sont fournies sur une base individuelle et sont accessibles à partir des Pages de planification individuelles. Vous devrez vous assurer que la section Impôt sur le revenu est entièrement développée.

Le tableau Détails de l'impôt sur le revenu fournit les champs du formulaire d'impôt sur le revenu utilisés pour calculer les impôts annuels à payer par le client.

Ce tableau peut aider à comprendre les hypothèses et les calculs (par exemple, que les crédits d'impôt sont indexés sur l'inflation, la réduction du crédit en fonction de l'âge basée sur le revenu net).

Cela peut également aider à illustrer les avantages de diverses stratégies (p. ex. conversion partielle d'un REER pour obtenir le crédit d'impôt pour pension, dons de bienfaisance d'actifs non enregistrés).

Revenu imposable et impôts à payer

De nouvelles colonnes et tables ont été ajoutées à la section Soldes des Pages de planification. Vous devrez vous assurer que la section Soldes est entièrement développée pour les afficher.

Le revenu imposable du patrimoine indique le revenu imposable total calculé dans le patrimoine finale. Il s'ajoute au revenu imposable réalisé au cours de l'année civile inclus dans la section Impôt sur le revenu. Ces valeurs sont basées sur des événements survenus dans la succession, tels que les retraits enregistrés, les gains en capital provenant de dispositions présumées et les distributions de sociétés.

Vous pouvez cliquer sur la case dans l'en-tête de la colonne Revenu imposable du patrimoine pour accéder au tableau Détails du revenu imposable du patrimoine afin d'obtenir une ventilation des sources. À titre de rappel, le revenu imposable du patrimoine et l'impôt sur le patrimoine ne tiennent pas compte du transfert des actifs au conjoint survivant. Ces informations sont fournies à titre indicatif uniquement et visent à indiquer l'impôt différé sur les actifs. Si un conjoint décède dans le cadre d'une projection, les actifs admissibles sont transférés avec report d'impôt. Vous trouverez plus d'informations sur les scénarios avec un conjoint survivant dans notre article dédié.

Les définitions de chaque colonne sont disponibles à partir de l'icône (?).

La colonne Impôt sur le patrimoine comporte désormais un tableau Détails de l'impôt sur le patrimoine accessible à partir de la case située dans l'en-tête de la colonne.

L'Impôt de récupération de la Sécurité de la vieillesse reçue au cours de l'année civile qui serait récupérée dans le patrimoine finale.