Snap Projections a-t-elle une feuille de budget pour détailler les dépenses principales?

Pour diverses raisons, nous constatons qu’il peut être inefficace d’additionner toutes les dépenses de votre client, puis d’essayer de faire correspondre cela au montant des Dépenses principales. Nous nous concentrons plutôt sur ce que vos clients économisent. S’ils n’épargnent rien, ils dépensent toutes leurs liquidités après impôt.

Si vos clients veulent travailler selon un budget, nous leur recommandons de s’inscrire à un programme gratuit comme mint.com, qui leur indiquera où va leur argent. Le gouvernement du Canada dispose également d’un outil utile de calcul du budget.

Vous pouvez utiliser Snap Projections pour connaître le montant total que vos clients dépensent chaque année en liquidités après impôt. Retarder la gestion automatique ou manuelle des flux de trésorerie en sélectionnant une année future pour l’Âge de début de la GFT. Saisir toute cotisation d’épargne annuelle dans chaque compte applicable.

La colonne Dépenses principales affiche le flux de trésorerie une fois ces cotisations effectuées, les impôts sont payés et toutes les autres dépenses saisies dans les projections sont payées (comme les primes d’assurance et les paiements hypothécaires). Ce montant total des dépenses après impôt est présumé être dépensé.

Le flux de liquidités actuel du client peut être utilisé comme base pour ses besoins futurs. Vous pouvez saisir le même montant de Dépenses principales à la retraite et permettre qu’il augmente automatiquement avec l’inflation, comme indiqué dans la colonne Dépenses principales (dollars nominales), ou saisir un montant de dépenses différent selon les objectifs de retraite de votre client. S’il y a des dépenses ponctuelles ou supplémentaires comme des frais de déplacement, des achats de véhicules, des rénovations, etc., elles peuvent être saisies directement dans les projections en tant que Dépenses supplémentaires.