Tout sur la page des polices d'assurance

La page Assurance permet de saisir de nouvelles polices d'Assurance vie temporaire, d'Assurance vie permanente, d'Assurance invalidité et d'Assurance maladies graves, et de modifier les polices existantes. Vous pouvez également compléter cette page en créant une simple Analyse des besoins en assurance vie.

Pour accéder à cette page, sélectionnez Configuration du scénario -> Assurance pour le client ou le conjoint. Il existe une page distincte pour l'Assurance vie détenue par l'entreprise.

Pour ajouter une nouvelle police d'assurance, cliquez sur le bouton situé à côté du type d'assurance souhaité. Saisissez les détails dans chaque colonne et la ligne sera automatiquement sauvegardée une fois terminée.

Cliquez sur Modifier pour saisir la Prestation de décès, la Valeur de rachat et la Prime annuelle pour les polices d'Assurance vie entière et universelle et pour saisir la Prestation annuelle et la Prime annuelle pour les polices d'Assurance invalidité. Vous pouvez même copier et coller les détails d'une version Excel de l'offre d'assurance ou de l'illustration.

Pour obtenir des guides détaillés sur chaque type d'assurance, veuillez consulter l'article correspondant :

• Assurance vie temporaire, y compris l'assurance temporaire à 100 ans
• Assurance vie permanente - Vie entière et vie universelle (VU)
• Assurance invalidité
• Assurance maladies graves

Haut de page

• La personne Assurée sera par défaut le Client ou le Conjoint sélectionné dans le coin supérieur gauche de la page.
  • Comment saisir une police d'assurance-vie détenue conjointement ? Vous remarquerez qu'il n'y a actuellement pas d'option pour les polices conjointes. Pour saisir une police conjointe, sélectionnez la personne qui décède en premier ou en dernier en fonction du type de police et de vos hypothèses de projection. Si la projection pour les deux conjoints se termine la même année, sélectionnez l'un ou l'autre des conjoints comme personne Assurée. Notez que l'Assuré est supposé payer les primes dans la projection.
• Si vous sélectionnez Autre comme seul bénéficiaire (100 %) d'une police d'Assurance vie, la Prestation de décès affichera 0 $ sur la Page de planification et dans le Rapport client. Cela s'explique par le fait que le paiement est effectué en dehors des projections de cette personne.
• Colonne d'Actions :
  • Ajouter des notes : Cliquez sur l'icône de la page papier sous la colonne Actions pour ajouter des notes relatives à chaque police. Ces notes ne sont pas incluses dans le Rapport client.
  • Copier une police dans le conjoint : Cliquez sur la flèche blanche dans le cercle vert.
  • Déplacer une police vers le conjoint : Cliquez sur la flèche blanche dans le cercle bleu.
  • Supprimez la politique : Cliquez sur l'icône de la corbeille pour cette politique.

Article en anglais : All about the Insurance Policies page